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NWB EV 9/2009 S. 318

Wenig Interesse an Laufzeitfonds

Sog. Lebenszyklusfonds richten ihre Anlagestrategie nach dem Lebensalter der Sparer aus. Dabei handelt es in der Regel um Dachfonds mit unterschiedlichen festen Laufzeiten von bis zu 50 Jahren. Diese sind für Anleger geeignet, die auf ein bestimmtes Ziel wie etwa für die Altersvorsorge sparen wollen. Die Dachfonds investieren in Aktien-, Renten-, Geldmarkt- und Immobilienfonds. Laut Konzept wird zu Beginn der Laufzeit überwiegend auf Aktien gesetzt; zum Ende zunehmend in sicherheitsorientierte Renten- und Geldmarktfonds umgeschichtet. Damit soll der bis dahin erzielte Wertzuwachs abgesichert werden, damit Anleger kurz vor dem geplanten Auszahlungstermin nicht von einer Aktienbaisse überrascht werden. Damit ähneln diese Produkte zuerst Aktien-, dann Misch- und am Schluss Rentenfonds und pas...