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NWB-BB Nr. 11 vom Seite 332

Leitfaden zur Verbesserung von Zinserträgen im Unternehmen

So steuern Ihre Mandanten gezielt kurzfristige Veranlagungen

Sophia Hueber, M.A., und Prof. (FH) Dr. Dr. Mario Situm

Die aktuelle Zinslandschaft ist für Unternehmen mit Liquiditätsüberschüssen alles andere als attraktiv. Es gibt gegenwärtig kaum kurzfristige Veranlagungen, die mit geringem Risiko eine nennenswerte Verzinsung ermöglichen. Es ist vielmehr eine Zeit günstiger Kreditfinanzierungen; jedoch möchten viele Unternehmen aufgrund der herrschenden konjunkturellen Lage derzeit keine übermäßig hohen Investitionen tätigen. Unternehmer stehen somit einer ungünstigen Umweltsituation gegenüber, deren Dauer nicht verlässlich abgeschätzt werden kann. Im Folgenden zeigen wir Ihnen, welche kurzfristigen Veranlagungsmöglichkeiten eine gute Ergänzung zur Liquiditätssteuerung des Unternehmens darstellen und welche von Ihren Mandanten angesichts der aktuellen Situation genutzt werden können, um das Zinsergebnis im Unternehmen zu verbessern. Bei Rendite- und Zinsberechnungen unterstützt Sie darüber hinaus das Berechnungsprogramm „Geld- und Kapitalanlagen“, abrufbar in der NWB Datenbank unter NWB QAAAB-05508.

Geld- und Kapitalanlagen, Berechnungsprogramm NWB QAAAB-05508

I. Überblick: Veranlagungsmöglichkeiten im Firmenkundengeschäft

Grundsätzlich unterscheidet man bei Veranlagungen nach dem Zeithoriz...